2018. 10月股災 有沒有機會避開
2019 股市投資心得
1. 股市高點勝率高嗎? 勝率不高
實際操作難度高: 股市高,大家都賺錢,股票獲利好,配股也好,很容易投入更多錢!
→ 高點,要減少持股真的不容易
→ 但是,當股市下跌20%的時候,如果你已經賣掉股票,現金多,就可以笑的很開心了
→ 當你曾經在高點賣出股票,然後股市下跌,保有現金的重要性,那個時候,你才會懂
→ 等待也是投資的一環,非常難。 可以當作是等週年慶
一般人眾: 股市越高,買越多,套牢在高檔
股市贏家:股市越高,賣越多
2. 股票是需要花費時間與精力的,不可以影響到你最大的收入來源
股票需要看成工作的一種(必需要認真看待,因為與收入有關),那就相當與加班。 (加班越少,當然越好)
所以,股票可能會影響你的工作,因為工作時間通常是開盤時間,導致無心上班。
→ 95%的人,是無法靠股票致富,但是,是可以靠工作獲得很好的生活的!
→ 用週線來做投資判斷 or 買進以季線判斷 or 。。。。
→ 定存概念股比例越高,越輕鬆
→ 買賣次數越低,勝率越高
一般人眾: 買賣次數多,工作心情受股市影響,影響到工作,兩邊都失敗
股市贏家:買賣次數少,工作心情不受股市影響,甚至股市跌還開心
3. 閒錢才能拿來投資,因為投資失敗很多是“ 人的因素”
玩了多年之後,會發現人性會投資失敗最常看到的事情。
→ 等你說,這就是人性弱點的時候,代表你懂了
→ 如果用到的不是閒錢,那麼,你的心情起伏將會很大,等於會耗費更多精力!而且勝率會超低
方法1: 找出 SOP, 機械式操作 ( 資金投入比例,就覺得了80%的結果)
方法2: 定期定額,(這不就是 機械式操作呀,你還可以說是AI )
一般人眾: 沒SOP
股市贏家: 有SOP,閒錢投資,還有6個月的緊急急用金
4.年紀越大,飆股比例越低,定存股比例越高
書上常常說股市越高點,股票比例要越少
→ 其實,比例可以是0,因為這個的概念是 max,最大值
→ 11000,其實投資股票比例降到是20% 也沒關係!
→ 定存,是真正無風險的,所以,風險越低,報酬率越低
一般人眾: 沒有比例概念
股市贏家: 年紀越大,定存股比例越高,而且股市高點的時候,飆股持有比例極低,因為已經獲利了結
下面有一個例子
年紀 |
現金比例 最小值 |
股票比例 最大值 |
飆股 |
定存股 |
20 |
20% |
80% |
60-80 |
40-20 |
40 |
30% |
70% |
40-60 |
60-40 |
60 * 退休年齡 |
40% |
60% |
20 |
80 |
80 * 退休年齡 |
40% |
60% |
20 |
80 |
股票佔資產比例 |
飆股 最多 |
定存股 最多 |
年紀 |
80% |
60-80 |
40-20 |
20 |
70% |
40-60 |
60-40 |
40 |
60% |
20 |
80 |
60 * 快退休 |
60% |
20 |
80 |
80 * 已退休 |
舉個例子: 30歲的人
現金最少20%
股票最多80%
2018/8 : 股市10800 ,把飆股出清
現金比例 |
股票比例 (投報率高) |
飆股 |
定存股 |
|
2018/8 |
20% -> 60% |
80% |
60% -> 10% |
40% |
2019/1 : 股市9800 ,補一些飆股
現金比例 |
股票比例 (投報率高) |
飆股 |
定存股 |
|
2018/8 |
60% -> 36% |
80% |
10% -> 40% |
40% |
5. 營收不好的公司不投資 / 必需馬上賣掉
機會成本的概念,營收不好,EPS 會越來越差,然後,股價就會越來越低,還有可能會下市。
生技股,營收有可能是0,這個我也不投資。
營收不好的公司,一定要停損
營收不好的公司,一定不要持有
因為同樣的錢,如果買營收好的公司,你就可以分享到利潤和股價
營收每個月10號公布,那麼,營收不好的公司最容易在公布營收時候,大跌!
6. 停損/ 停利
停利心情好,停損心情不好!
書上說: 30% 停利,10%停損,能做到的話,你的勝率就極高!
→ 實際操作難度,找不到好股票會漲30%, 而且下跌10%不停損
→ 建議:15%停損
股市,上漲速度很慢,下跌速度超快
→ 花費14天,跌4天!
→ 漲 3周,跌1周
→ 下跌真的很快,賣點不容易! 因為真的跌很快
賣在上漲過程,心情會很好,賣在下跌過程,心情會很亂
書上說,一般人都是跌到50%才聽損,通常停損完,股票就漲回去了
→ 一定要15%定損 或是 不好的公司,一定要定損
→ 營收不好的股票,絕對不會漲回去,所以,營收不好,就不需要思考,直接賣掉
→ 一個公司,下跌了80%,最後下市了,那麼,如果一直沒定損,那麼真的就成泡沫了、
→ 下次可以試試換股操作,如果有成功經驗,那麼,你就知道換股操作的爽度很高的
一般人: 不會15%停損 , 也不會換股操作
股市贏家: 有自己停損方式,也會換股操作
推薦的停損方式
20% 上漲過程停利
50% 跌破季線2%賣, 不是3天沒漲回去才賣! 因為3天可能就多跌10%了!
30% 跌破高點的15%賣
2019. 5. 26 #323
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